كيف يعمل تداول الأسهم عبر عقود الفروقات (CFD) - دليل للمبتدئين

ما هو تداول الأسهم عبر عقود الفروقات؟

تداول الأسهم عبر عقود الفروقات (CFD) يتيح لك المضاربة على حركة سعر السهم دون امتلاكه فعليًا. عقد الفروقات هو اتفاق بينك وبين الوسيط لتبادل فرق السعر بين وقت فتح الصفقة ووقت إغلاقها.

إذا ارتفع سعر السهم وكنت قد اشتريت (صفقة شراء)، تحقق ربحًا. وإذا انخفض، تتكبد خسارة. أما إذا كنت قد بعت (صفقة بيع)، فيحدث العكس — تربح إذا انخفض السعر وتخسر إذا ارتفع.

أنت لا تمتلك الأسهم الحقيقية في أي وقت، مما يجعل تداول عقود الفروقات أسرع، وأسهل من حيث استخدام الرافعة المالية، ومتاحة على مجموعة واسعة من الأسهم العالمية.

لماذا تتداول الأسهم باستخدام عقود الفروقات؟

تقدم عقود الفروقات مزايا لا توفرها طرق الاستثمار التقليدية:

• التداول بالهامش: يمكنك استخدام الرافعة المالية للسيطرة على صفقات أكبر برأس مال أقل. على سبيل المثال، باستخدام رافعة 1:10، يمكن لمبلغ 100 دولار أن يمنحك تعرضًا بقيمة 1000 دولار لسهم معين.
  
  

• الربح من الهبوط: بخلاف الاستثمار التقليدي، حيث تحقق الربح فقط من الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، تتيح لك عقود الفروقات الربح أيضًا من انخفاض الأسعار من خلال البيع على المكشوف.
  
  

• الوصول إلى الأسواق العالمية: لا تحتاج إلى حسابات وساطة متعددة أو بورصات أجنبية. من خلال منصة واحدة يمكنك استعراض جميعالاسهم المتاحة للتداول بعقود الفروقات لاختيار الفرص المناسبة بسرعة.

كيف تعمل صفقة CFD على سهم؟

لنشرح الأمر خطوة بخطوة:

1. اختر سهمًا معينًا — لنقل سهم Apple (AAPL).
   
   

2. قم بتحليل الرسم البياني. إذا توقعت أن السعر سيرتفع، تدخل في صفقة شراء. وإذا توقعت انخفاضه، تدخل في صفقة بيع.
   
   

3. حدد حجم الصفقة والرافعة المالية. لنفترض أنك اشتريت لوت واحد من AAPL بسعر 180 دولارًا مع رافعة 1:10. تحتاج فقط إلى هامش قدره 1800 دولار للتحكم بصفقة قيمتها 18,000 دولار.
   
   

4. حدد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح. تساعد هذه الأدوات على إدارة المخاطر وتأمين الأرباح.
   
   

5. أغلق الصفقة. إذا ارتفع السهم إلى 190 دولارًا، تكسب 10 دولارات للسهم الواحد. وإذا انخفض إلى 170 دولارًا، تخسر نفس المبلغ.
   
   

6. ادفع السبريد (الفرق بين سعر الشراء والبيع)، وقد تُفرض عليك رسوم تبييت إذا احتفظت بالصفقة بعد إغلاق السوق. بعض الوسطاء يوفرون حسابات بدون تبييت للمتداولين طويلَي الأجل — وللتفاصيل الشرعية راجع هل التداول حلال.

مصطلحات أساسية يجب معرفتها

• الرافعة المالية: تتيح لك التداول بمبالغ أكبر من رصيدك. كلما زادت، زادت فرص الربح — والخسارة كذلك.
  
  

• الهامش: المبلغ الذي تحتاجه لفتح الصفقة، كنسبة مئوية من القيمة الكلية.
  
  

• السبريد: الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، وهو ما يربح منه الوسيط.
  
  

• رسوم التبييت (Swap): رسوم صغيرة تُفرض على الصفقات التي تُبقيها مفتوحة طوال الليل. غالبًا ما تُلغى في الحسابات القصيرة الأجل أو الخالية من التبييت.
  
  

• وقف الخسارة / جني الأرباح: أوامر تُغلق الصفقة تلقائيًا عند مستويات خسارة أو ربح تحددها.
  
  

مزايا تداول الأسهم بعقود الفروقات

• الوصول إلى آلاف الأسهم العالمية من حساب واحد
  
  

• الرافعة المالية تضاعف العائدات المحتملة
  
  

• تحقيق الربح من الأسواق الصاعدة والهابطة
  
  

• تنفيذ سريع وإمكانية التداول عبر الهاتف المحمول
  
  

• متطلبات رأسمالية أقل من الاستثمار التقليدي
  
  

المخاطر التي يجب الانتباه لها

تداول الأسهم عبر عقود الفروقات يتضمن استخدام الرافعة المالية — مما يعني أن التحركات الصغيرة في السوق يمكن أن تؤثر بشكل كبير على رصيدك إذا لم تتم إدارة الصفقة بشكل جيد.

تقلبات السوق قد تسبب انزلاقات سعرية، خاصة خلال إعلانات أرباح الشركات أو الأخبار الاقتصادية. استخدم أوامر وقف الخسارة وميزات الحماية من الانزلاق إن توفرت.

رسوم التبييت قد تتراكم مع الوقت إذا احتفظت بالصفقات لعدة أيام. إن كنت متداولًا متوسط الأجل، ابحث عن حسابات خالية من التبييت لتقليل التكاليف.

وأخيرًا، التنظيم يختلف حسب الدولة. تأكد من أن الوسيط مرخص ويوفر حماية مثل فصل أموال العملاء والحماية من الرصيد السلبي.

ما الذي تبحث عنه في وسيط عقود فروقات على الأسهم؟

ليست كل المنصات متساوية. عند اختيار وسيط لتداول عقود الفروقات على الأسهم، ضع في اعتبارك:

• سرعة التنفيذ: كلما كانت أسرع، قلت الفرص الضائعة.
  
  

• السبريد والرسوم: هذه تقلل من أرباحك، خاصة في الصفقات القصيرة.
  
  

• خيارات الرافعة المالية: اختر وسطاء يوفرون رافعة مرنة حسب خبرتك ورصيدك.
  
  

• تنوع الأسهم: يجب أن يشمل الوسيط أسهمًا من الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا.
  
  

• دعم المنصة: منصة MetaTrader 5 مثالية لتداول الأسهم عبر عقود الفروقات بفضل الرسوم البيانية المتقدمة، وهناك أيضًا منصات خاصة يقدمها بعض الوسطاء.
  
  

• التنظيم: اختر دائمًا وسطاء مرخصين من جهات معروفة، لضمان الشفافية والأمان.
  
  

خطوات بدء تداول عقود الفروقات على الأسهم

1. افتح حسابًا لدى وسيط CFD موثوق.
   
   

2. اختر منصة مثل MetaTrader 5 أو تطبيق الوسيط.
   
   

3. موّل حسابك عبر تحويل بنكي، بطاقة، أو محفظة إلكترونية.
   
   

4. ادرس السوق باستخدام وضع تجريبي أو أدوات التحليل.
   
   

5. ابدأ بحجم صغير، واستخدم رافعة منخفضة وإدارة صارمة للمخاطر.
   
   

6. استخدم أدوات مثل المفكرات الاقتصادية، فلاتر الأسهم، والمؤشرات الفنية لاختيار توقيت الدخول.

خلاصة

يوفّر تداول الأسهم عبر عقود الفروقات في 2025 مرونة عالية للوصول إلى الأسواق العالمية، استخدام الرافعة، والربح في الاتجاهين. لكن كما هي الفرص كبيرة، فالمخاطر كذلك—ويظل الفهم الجيد + إدارة المخاطر + اختيار وسيط موثوق أساس النجاح.

للانطلاق بذكاء، ابدأ بحساب تجريبي، وثبّت قواعد إدارة رأس المال، وجرّب التنفيذ والأدوات على منصة تداول موثوقة قبل رأسملة أي استراتيجية. سواء كنت تختبر صفقات قصيرة الأجل أو تبني محفظة متنوعة من عقود الفروقات على الأسهم—التزامك بالخطة والانضباط هما الفرق. تداول بوعي.